哈薩克斯坦實行兩級銀行制度。中央銀行是哈薩克斯坦國家銀行，屬于一級銀行；其他銀行為二級銀行。哈薩克斯坦全境共38家二級銀行。

1992年出臺的 《哈薩克斯坦國家銀行法》，認定國家銀行是哈薩克斯坦國家中央銀行，其第4款明確規(guī)定了國家銀行作為哈薩克斯坦央行的權(quán)力與職責。根據(jù)該條款，國家銀行有權(quán)批準設(shè)立新銀行；有權(quán)批準銀行進行特定的交易行為；對銀行及其分支機構(gòu)進行監(jiān)管；依據(jù)哈薩克斯坦有關(guān)銀行的法律規(guī)定，對違反其規(guī)定的銀行予以處罰；頒布規(guī)制銀行的法律法規(guī)；協(xié)助完善審計工作并協(xié)助制定銀行對有關(guān)信息的披露制度。

在哈薩克斯坦境內(nèi)設(shè)立銀行機構(gòu)需要符合哈薩克斯坦央行規(guī)定的一系列要求，包括提交正式的申請書、1份可持續(xù)經(jīng)營的聲明 （說明銀行的運營能夠給哈薩克斯坦帶來收益）、1份經(jīng)營方案 （包括對銀行2至3年的發(fā)展前景預(yù)估）、銀行主要負責人的專業(yè)背景證明、章程、組織備忘錄等。在審查過程中，哈薩克斯坦央行的內(nèi)部法務(wù)部門會集中審查申請設(shè)立的銀行的章程是否與目前立法相一致。同時，央行還特別注重對從業(yè)人員資質(zhì)的審查，申請設(shè)立的銀行必須向哈薩克斯坦央行提交其主要負責人的學歷證明以及培訓文件，如果待設(shè)立銀行的高層不具有相關(guān)教育以及專業(yè)背景，哈薩克斯坦央行極有可能拒絕其設(shè)立申請。

哈薩克斯坦中央銀行一般會在出現(xiàn)以下情形時拒絕成立新銀行的申請，包括：發(fā)起設(shè)立的股東經(jīng)濟能力不穩(wěn)定；待設(shè)立銀行并沒有提供滿足央行最低儲備金標準的資本額；央行判斷在未來的2至3年中申請設(shè)立銀行將難以維持自運營；缺少適當?shù)脑O(shè)備和專業(yè)技術(shù)人員。

對于外資銀行的設(shè)立申請，哈薩克斯坦的銀行法有附加的要求。作為擬設(shè)立銀行的外資股東，需要提供其章程或類似文件、擬設(shè)立銀行股東大會選舉董事的方案、外資母國監(jiān)管機構(gòu)出具的允許其在哈薩克斯坦境內(nèi)設(shè)立銀行的書面說明

信息來源：哈國貿(mào)易公眾號